Мы часто пишем о финансовой грамотности и о том, как это важно. Но советы, которые можно дать в статьях, общие. Для большего охвата формата статьи просто не хватит. А если Вы заинтересовались финансами и собираетесь инвестировать или по всем правилам вести семейный бюджет, помогут книги по конкретной теме. Чтобы помочь Вам, мы подготовили подборку из 15 книг: каждая из них посвящена отдельному аспекту финансовой грамотности.
Содержание статьи
Личный и семейный бюджет
Это вопрос, актуальный практически для каждого. Как копить и тратить, чтобы на счету регулярно оставались деньги, как научиться контролировать финансы и что делать, вступая в брак, — бытовая финансовая грамотность нужна всегда. Книги в этом разделе написаны для обычных людей простыми словами рассказывают о финансовой грамотности.
1. «Сам себе финансист. Как тратить с умом и копить правильно», Анастасия Тарасова
Автор этой книги — бизнесвумен с образованием финансового советника и серьезным опытом в этой сфере. Она не просто пишет о финансах, а делает это с учетом российских реалий. Принципы, которые привила россиянам жизнь в СССР, уже неактуальны, но многие до сих пор живут по ним. Особенно это заметно на примере старшего поколения: оно надеется на помощь государства, не умеет планировать доходы и расходы и в результате нередко оказывается в сложной ситуации. Автор, впрочем, никого не обвиняет. Она рассказывает, как относиться к деньгам, чтобы такого не происходило, как планировать бюджет и что делать, чтобы накопить на свои мечты без страданий.
2. «Девушка с деньгами. Книга о финансах и здравом смысле», Анастасия Веселко
Автор этой книги — основательница целого проекта о финансовой грамотности для современных девушек. Ее важное достоинство — способность писать живым и интересным, понятным для всех языком. У Анастасии интересная личная история: она сама прошла через трудности, с которыми сталкиваются люди, которые не знают, как обращаться с деньгами. Анастасия не имела финансового или экономического образования, но работала на высокой должности и обнаружила, что карьерный успех совершенно не помогает ей копить и делать важные покупки. После этого она всерьез задумалась и начала изучать финансовую грамотность, сначала на бытовом уровне. Потом получила профессиональное образование в ВШЭ, училась в американских финансовых университетах и при Минфине России. Но память о прошлом осталась, поэтому сейчас Анастасия может рассказать, как надо и как не надо делать, на основе собственного опыта.
3. «Любить. Считать. Как построить крепкие и здоровые отношения на основе финансовой независимости», Светлана Шишкина
Книга ориентирована на людей, которые вступают в брак. Автор обращает внимание на грустную тенденцию: молодые часто полагаются друг на друга, а в результате кто-то из них может оказаться обманщиком или просто ненадежным человеком. Мужья уходят и не платят алименты, купленные до брака квартиры продаются для покупки новых, совместно нажитых, — все это злоупотребления доверием, которые так часты в этом мире. Недальновидные финансовые решения больше характерны для женщин, которых учат полностью полагаться на супруга касательно бюджета. Но такая зависимость редко заканчивается чем-то хорошим. Светлана Шишкина рассказывает, как строить отношения, чтобы не зависеть от партнера в финансовом плане.
4. «Азбука денег», Бодо Шефер
«Азбука денег» — это невероятно полезная книга для всех, кто хочет разобраться в мире финансов. Автор представляет сложные финансовые темы в доступной и понятной форме, что делает книгу подходящей и для новичков, и для опытных инвесторов. Книга поможет читателям разобраться в том, как управлять своими деньгами, как правильно инвестировать и как создать финансовую стабильность. Автор предлагает множество практических советов и стратегий, которые помогут читателям достичь финансового благополучия.
Инвестирование
Совет, который звучит в большинстве материалов по финансовой грамотности, — надо иметь источники пассивного дохода. Но реализовать его на практике порой бывает тяжело. Для инвестиций нужны знания. К счастью, получить их сейчас, когда инвестирование набирает популярность, довольно легко. Следующие книги про это. В отличие от предыдущего раздела здесь большинство зарубежных авторов.
5. «Правила инвестирования Уоррена Баффетта», Джереми Миллер
Автор книги выстроил повествование вокруг яркой фигуры Уоррена Баффетта, живой легенды в мире инвестиций. Знаменитый инвестор и основатель компании Berkshire Hathaway каждый год, начиная с 1965-го, пишет открытые письма об инвестировании. Его прогнозы сбываются, а подход остается актуальным, какая бы эпоха ни стояла на дворе, поэтому Баффетта считают едва ли не провидцем, а его открытые письма стали культовыми в мире финансов. Чтобы написать книгу, Джереми Миллер проанализировал десятки писем и на их основе сформулировал основные правила, которым следует Баффетт.
6. «Разумный инвестор. Полное руководство по стоимостному инвестированию», Бенджамин Грэм
Это более продвинутый материал, чем предыдущий, и более старый. В прошлой книжке рассказывают про Баффетта, но даже он когда-то учился — и учился по этой книге. Знаменитый инвестор прочитал ее в 1949 году и по сей день рекомендует для новичков в мире инвестиций. Название не обманывает — это полное руководство. Там описываются:
- основные принципы инвестирования и вложения средств;
- особенности составления портфеля;
- способы защиты от инфляции и другие вопросы, которые подстерегают молодого инвестора.
Бенджамин Грэм, — великий авторитет на финансовом рынке, экономист и инвестор, причем один из известнейших во всей мировой истории.
7. «Глобальное распределение активов. Лучшие мировые инвестиционные стратегии», Меб Фабер
Автор книги — управляющий биржевым фондом компании Cambria. Это известный американский финансист, который в своей книге подробно рассказывает о 13 видах активов и истории их доходности. На основании этого анализа автор делает выводы, как вести себя, чтобы смягчить влияние инфляции и просадок. Он рассказывает про инвестиционные портфели успешных финансистов и предлагает комбинировать активы, используя в том числе нестандартные, например недвижимость.
8. «Рыночные циклы. Как выявлять и использовать закономерности для успешного инвестирования», Говард Маркс
Эта книга для продвинутых инвесторов, которые уже успели прощупать рынок и обнаружить: на нем существуют закономерности. Они и правда есть, но доходить до них самостоятельно долго и больно. Книга Говарда Маркса, соучредителя компании Oaktree Capital Management, как раз о закономерностях. Автор рассказывает про рыночные циклы, что на них влияет и как распознавать колебания. Он учит понимать, что происходит на рынке, оценивать и тоньше чувствовать ситуацию. Это помогает впредь инвестировать разумнее и учитывать больше деталей.
9. «Когда плохо — это хорошо. Как зарабатывать на инвестиционных идеях», Исаак Беккер
Еще одна книга для тех, кто в инвестициях уже не первый день. Это сборник советов, как не потеряться на фондовом рынке, как делать правильный выбор и искать идеи. Ее автор — международный финансовый консультант Исаак Беккер, который работает в этой отрасли с 1991 года. Он рассказывал и о личных финансах, и об инвестициях — к нему полезно прислушаться тем, кто уже начал осваиваться на рынке. Советы помогут найти хорошую идею для вложений и не прогадать.
10.«Богатый папа, бедный папа», Роберт Кийосаки
«Богатый папа, бедный папа» не просто книга о финансах, это наставление о том, как изменить свое мышление и отношение к деньгам, чтобы добиться успеха в жизни. Роберт Кийосаки рассказывает о двух разных подходах к деньгам, которые он усвоил от своего «бедного» отца и «богатого» отца. Он объясняет, как воспитание и образование влияют на наше финансовое будущее и как можно изменить свое отношение к деньгам, чтобы стать успешным.
Книга написана простым и понятным языком, что делает ее доступной для всех читателей, независимо от их финансовой грамотности. Автор подкрепляет свои идеи реальными примерами из своей жизни и жизни других успешных людей, что делает их более убедительными.
11. «Манифест инвестора», Уильям Бернстайн
«Манифест инвестора» — это исчерпывающее и доступное руководство по инвестированию, которое будет полезно как новичкам, так и опытным инвесторам. В книге Уильям Бернстайн делится своими знаниями и опытом в области инвестирования, помогая читателям понять основные принципы успешного инвестирования.
Автор разбирает различные виды инвестиций, рассматривает основные финансовые инструменты и стратегии, а также даёт советы по построению эффективного портфеля. Бернстайн не только объясняет сложные концепции простым языком, но и подкрепляет свои утверждения исследованиями и статистикой.
Читайте также: Как эффективно управлять личными финансами? 
Нестандартные подходы
Допустим, человеку неинтересны стандартные инвестиции — он хочет попробовать что-то необычное. Две книги из нашего списка как раз про это. Напоминаем, что высокорисковые инструменты дают большую доходность, но и вероятность потерять средства выше. Поэтому относитесь к этой части рынка с осторожностью.
12. «Деньги без дураков», Александр Силаев
Автор этой книги — профессиональный трейдер на бирже и инвестор. Он считает: если бы его собственная книга попалась ему в руки в начале его пути, он смог сэкономить сотни тысяч рублей. В ней подробно рассказывается обо всех инструментах, доступных для частных лиц. Не только об акциях — обо всем, начиная с драгоценных металлов и заканчивая паевыми фондами. Причем книга не просто описывает эти инструменты: она рассказывает о хитростях и тонкостях рынка, которыми пользуются профессиональные инвесторы. Подойдет и для тех, кто просто хочет инвестировать, и для желающих заработать на нестандартных активах.
13. «Из ряда вон! Как зарабатывать на альтернативных инвестициях», Жеральд Отье
Автор книги — финансовый консультант с необычным подходом. Он считает, что ситуация «все должны вкладываться в одно и то же» неправильная, и предлагает пересмотреть подход. Отье советует персонализировать инвестиции и составлять портфель с учетом собственных вкусов. В книге он пишет о нестандартных инструментах инвестирования. Например, о возобновляемых источниках энергии или о предметах роскоши и искусства — в них тоже можно вкладываться! Всем этим инструментам Отье дает характеристику, рассказывает, какие с ними можно построить стратегии и для кого подойдут эти способы инвестирования.
14. «Как делать деньги», Джо Витале
Книга предлагает нестандартные подходы к заработку денег, основанные на идее изобилия и изобретательности.
Джо Витале делится своими собственными опытом и стратегиями, которые помогли ему стать успешным и богатым. Он подчеркивает важность позитивного мышления, веры в себя и свои возможности, а также постоянного обучения и самосовершенствования.
Одной из ключевых идей книги является то, что деньги приходят к тем, кто делает то, что любит, и кто готов трудиться для достижения своих целей. Джо Витале также говорит об управлении деньгами, инвестировании и планировании своего финансового будущего.
Читая эту книгу, читатель получит не только практические инструменты для заработка денег, но и вдохновение, мотивацию и веру в свои возможности.
15. «Новая поведенческая экономика», Ричард Талер
В книге «Новая поведенческая экономика» автор изучает не только нюансы стандартной экономической теории, но и вносит элементы психологии и поведения в анализ экономических процессов.
Автор исследует различные аспекты человеческого поведения, которые могут повлиять на решение человека в экономической ситуации. Он рассматривает такие явления как потребительский выбор, принятие риска, принятие решений в условиях неопределенности, взаимодействие с другими людьми и многое другое.
Книга написана простым и доступным языком, что делает её понятной не только специалистам в области экономики, но и обычным читателям, интересующимся данным направлением. Талер использует примеры из реальной жизни и экспериментов, чтобы проиллюстрировать свои идеи.
Будем надеяться, список этих книг немного поможет вам сориентироваться в мире финансовой грамотности. Личный бюджет не даст потерять деньги, а инвестирование и иные источники пассивного дохода приумножать их. С такими знаниями вы всегда сможете найти выход даже из любой ситуации.
